РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской
Федерации в связи с усилением мер по противодействию легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма
Статья 1. Внести в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N3, ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296) следующие изменения:
1) пункт 10 статьи 7 изложить в следующей редакции:
"10. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают такие операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет (вклад) физического или юридического лица, на два рабочих дня с даты, когда распоряжения клиентов об их осуществлении должны быть выполнены, и не позднее рабочего дня, следующего за днем приостановления операции, представляют информацию о них в уполномоченный орган в случае:
1) если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с пунктом 2 статьи 6 настоящего Федерального закона порядке сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;
2) если физическое лицо осуществляет операцию с денежными средствами в наличной форме на сумму, равную или превышающую 600000 рублей либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышающую ее, которая по своему характеру относится к одному из следующих видов операций:
снятие денежных средств со счета (вклада), в случае, если с момента заключения договора банковского счета (вклада), на основании которого он был открыт, прошло менее одного месяца;
снятие денежных средств со вклада (депозита), открытого на основании договора банковского вклада (депозита) в пользу третьего лица;
снятие денежных средств со вклада (депозита), открытого с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
снятие денежных средств со счета (вклада) представителем физического или юридического лица, поверенным, агентом, комиссионером, доверительным управляющим, совершающим операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени, или в интересе, или за счет другого лица в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления;
получение денежных средств по чеку на предъявителя.
При неполучении в течение указанного срока постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании части третьей статьи 8 настоящего Федерального закона организации осуществляют операцию с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее ее осуществление."
2) абзацы второй и третий статьи 8 изложить в следующей редакции:
"При наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция, сделка связаны, проводятся или могут проводиться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, уполномоченный орган направляет соответствующие информацию и материалы в правоохранительные органы в соответствии с их компетенцией.
Уполномоченный орган своим постановлением вправе приостановить на срок до пяти рабочих дней операции с денежными средствами или иным имуществом, указанными в пункте 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, при наличии сведений, полученных в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, подтверждающих необходимость приостановления таких операций на дополнительный срок в связи с наличием признаков связи операции, сделки с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.".
Статья 2. Часть первую статьи 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492) после слов "по его первому требованию" дополнить словами ", если иное не установлено законом,".
Статья 3. Абзац первый пункта 2 статьи 837 Гражданского кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 5, ст. 410) после слов "по первому требованию вкладчика," дополнить словами "если иное не установлено законом, и".
Статья 4. Положения пунктов 1 и 2 статьи 1 настоящего Федерального закона распространяются также на операции, осуществляемые по счету (вкладу), открытому на основании договора банковского счета (вклада), заключенного до вступления в силу настоящего Федерального закона.
Президент
Российской Федерации
В.Путин