ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 16 июля 2004 года N 1476-У


О порядке направления требования Банка России о представлении
банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами

(с изменениями на 22 ноября 2005 года)
____________________________________________________________________
Утратило силу с 29 ноября 2009 года на основании
указания Банка России от 21 сентября 2009 года N 2296-У
____________________________________________________________________

Банк России в соответствии со статьями 46 - 48 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации 2003, N 52 (часть I), ст.5029) (далее - Федеральный закон) устанавливает порядок направления требования Банка России о представлении банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами (преамбула в редакции, введенной в действие с 23 октября 2005 года указанием Банка России от 14 сентября 2005 года N 1613-У, - см. предыдущую редакцию).

1. Требование Банка России о представлении банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами (далее - требование Банка России) направляется Банком России заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении в случаях:

1) отказа банка от участия в системе страхования вкладов в соответствии с правилами, установленными статьей 46 Федерального закона;

2) признания банка не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов в соответствии с правилами, установленными статьями 47 и 48 Федерального закона (подпункт в редакции, введенной в действие с 23 октября 2005 года указанием Банка России от 14 сентября 2005 года N 1613-У, - см. предыдущую редакцию).

2. Требование Банка России составляется в соответствии с приложением 1 к настоящему Указанию и направляется в банк территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью банка (далее - территориальное учреждение Банка России).

3. Требование Банка России подлежит направлению:

3.1. В случае отказа банка от участия в системе страхования вкладов - 1 апреля 2005 года.

3.2. В случае непредставления банком в соответствии с частями 6 и 7 статьи 45 Федерального закона повторного ходатайства о вынесении Банком России заключения о соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов - в последний день месячного срока после истечения срока для направления указанного ходатайства в соответствии с частью 7 статьи 45 Федерального закона, но не позднее 21 месяца со дня вступления в силу Федерального закона.

3.3. В случае вынесения Банком России отрицательного заключения по итогам рассмотрения повторного ходатайства о вынесении Банком России заключения о соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов - в последний день месячного срока после принятия Банком России решения о вынесении указанного отрицательного заключения, за исключением случая обжалования банком указанного отрицательного заключения в соответствии с правилами, установленными частью 12 статьи 45 Федерального закона (подпункт в редакции, введенной в действие с 26 декабря 2005 года указанием Банка России от 22 ноября 2005 года N 1633-У, - см. предыдущую редакцию).

3.4. В случае принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения о неизменности отрицательного заключения по итогам рассмотрения заявления банка об обжаловании отрицательного заключения о соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов - в последний день месячного срока после принятия Комитетом банковского надзора Банка России указанного решения, за исключением случая обжалования банком такого подтверждения Председателю Банка России в соответствии с правилами, установленными частью 12 статьи 45 Федерального закона (подпункт в редакции, введенной в действие с 26 декабря 2005 года указанием Банка России от 22 ноября 2005 года N 1633-У, - см. предыдущую редакцию)

3.5. В случае принятия Председателем Банка России решения о неизменности отрицательного заключения по итогам рассмотрения заявления банка об обжаловании отрицательного заключения о соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов - в месячный срок после принятия Председателем Банка России указанного решения (подпункт в редакции, введенной в действие с 26 декабря 2005 года указанием Банка России от 22 ноября 2005 года N 1633-У, - см. предыдущую редакцию).

3.6. В случае принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения о признании банка, состоящего на учете в системе страхования вкладов, не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов, установленным статьей 44 Федерального закона, в течение трех месяцев подряд - в срок, не превышающий 10 рабочих дней со дня принятия Комитетом банковского надзора Банка России указанного решения (подпункт дополнительно включен с 23 октября 2005 года указанием Банка России от 14 сентября 2005 года N 1613-У).

4. В соответствии с частью 2 статьи 47 и частью 3 статьи 48 Федерального закона в случаях, предусмотренных подпунктами 3.2 - 3.6 пункта 3 настоящего Указания, Банк России вводит запрет на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц, который действует до дня прекращения права банка на работу с вкладами или до дня отзыва у банка лицензии Банка России на осуществление банковских операций. Порядок введения запрета устанавливается федеральными законами и принятыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России (пункт в редакции, введенной в действие с 23 октября 2005 года указанием Банка России от 14 сентября 2005 года N 1613-У, - см. предыдущую редакцию).

5. Банк обязан направить ходатайство о прекращении права на работу с вкладами (далее - ходатайство):

в случае, предусмотренном подпунктом 3.1 пункта 3 настоящего Указания, - в месячный срок со дня получения требования Банка России;

в случаях, предусмотренных подпунктами 3.2-3.6 пункта 3 настоящего Указания, - в месячный срок со дня получения предписания Банка России о введении запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц (абзац в редакции, введенной в действие с 23 октября 2005 года указанием Банка России от 14 сентября 2005 года N 1613-У, - см.  предыдущую редакцию).

6. Ходатайство составляется в соответствии с приложением 2 к настоящему Указанию и направляется в территориальное учреждение Банка России.

7. Банки, направившие ходатайство в Банк России в соответствии со статьей 46 Федерального закона, со дня направления указанного ходатайства не имеют права привлекать во вклады денежные средства физических лиц, а также зачислять дополнительные денежные средства на счета по вкладам физических лиц, с которыми был заключен договор банковского вклада или договор банковского счета до направления такого ходатайства. Информация об этом должна быть размещена в доступных для клиентов помещениях банка, в которых осуществляется обслуживание вкладчиков, в день направления указанного ходатайства в Банк России.

8. При непредставлении банком, получившим требование Банка России в соответствии с подпунктом 3.1 пункта 3 настоящего Указания, ходатайства территориальное учреждение Банка России с 16 мая 2005 года вводит в указанном банке в порядке, установленном нормативными актами Банка России, ограничение на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, а также на зачисление дополнительных денежных средств на счета по вкладам физических лиц, с которыми был заключен договор банковского вклада или договор банковского счета до введения указанного ограничения, сроком на 6 месяцев.

9. Территориальное учреждение Банка России обязано в течение 3 рабочих дней со дня направления банку требования Банка России, а также получения ходатайства направить указанную информацию в письменной форме в Банк России (Департамент банковского регулирования и надзора Банка России и Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России).

10. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.Игнатьев

Зарегистрировано

в Министерстве юстиции

Российской Федерации

19 августа 2004 года,

регистрационный N 5985

Приложение 1
к Указанию Банка России
от 16 июля 2004 года N 1476-У
"О порядке направления требования
Банка России о представлении
банком ходатайства о прекращении
права на работу с вкладами"
(в редакции, введенной в действие с 23 октября 2005 года
указанием Банка России от 14 сентября 2005 года N 1613-У, -
см. предыдущую редакцию)

М.П. территориального учреждения Банка России

Приложение 2
к Указанию Банка России
от 16 июля 2004 года N 1476-У
"О порядке направления требования
Банка России о представлении
банком ходатайства о прекращении
права на работу с вкладами"

М.П. банка